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电信网络诈骗之我见

作者:王欣浏览次数: 日期:2019年8月26日 13:42
作为信息社会发展的副产品,高科技手段在丰富人们生活的同时也被不法分子所利用,他们利用网络、电话、短信等方式实施远程诈骗活动,不仅使公民财产遭到损害,同时也引起了社会的不稳定。
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一、 关于电信网络诈骗的危害
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《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》对电信网络诈骗犯罪作出了概括:“近年来,利用通讯工具、互联网等技术手段实施的电信网络诈骗犯罪活动持续高发,侵犯公民个人信息,扰乱无线电通讯管理秩序,掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等上下游关联犯罪不断蔓延。此类犯罪严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益,严重干扰电信网络秩序,严重破坏社会诚信,严重影响人民群众安全感和社会和谐稳定,社会危害性大,人民群众反映强烈。” 简言之,电信网络诈骗是利用通讯工具、互联网等技术手段实施的电信网络诈骗,严重侵害公民财产安全和其它合法权益,严重干扰电信网络秩序、严重破坏社会诚信的犯罪行为。可见电信网络诈骗的危害性主要体现在:1.侵害公民的财产和合法权益;2.干扰国家的电信网络秩序;3.破坏社会的诚信机制;4.引起社会的动荡和不稳定。
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二、 电信网络诈骗的分类
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电信网络诈骗的手段方式在现阶段可谓是层出不穷、五花八门、复杂多样。笔者对于现阶段出现的典型类型作大致归纳:
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(一)网络诈骗
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1.网络购物诈骗。
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不法分子利用网络发布价格极其低廉的物品去诱惑受害者与其联系,取得联系后就以各种名目要求先行支付费用,比如需要手续费、定金等方式进而骗取钱财。
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2.网络招工诈骗。
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不法分子往往借用某些大型国企、央企、知名酒店的名义通过网络发布招聘信息,待受害人联系后还未面试的情形下就告知需要缴纳押金、服务费等费用,要求受害人向指定账户汇款,致使受害人财产受损的行为。
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3.网络征婚、交友诈骗。
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通过百合网、珍爱网等婚恋网站、交友网站,编造自己是“官二代”和“富二代”的虚假身份,诱惑被害人上钩,与受害人进行网络交流,在骗取对方信任、确立交往关系后,找借口提出借钱、看病、家庭遇到变故等各种理由,骗取钱财的行为。
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(二)电话诈骗
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1.冒充客服购物退款诈骗。
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不法分子冒充各大网站的客服人员,给受害人打电话,告知其购买的物品存在质量问题,需要给受害人退款,进而骗取被害人的银行信息和身份信息的行为。
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2.冒充熟人诈骗。
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不法分子往往会冒充被害人的父母、亲友身份,给受害人打电话,取得联系后会以自己在外受伤急需看病用钱或者因嫖娼被抓急需交纳罚款为由而要求受害人汇款。目前,也出现了犯罪分子事先通过非法手段获取公民个人信息,之后有针对性地冒充熟人诈骗。
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3.虚构绑架事实诈骗。
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犯罪分子利用网络电话任意显号技术虚拟受害人亲人电话号码来电,谎称其亲人被绑架,为防止受害人作出反应,要求电话不能挂断,速汇赎金,否则即“撕票”,部分事主因惊慌失措而上当受骗。
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(三)短信诈骗
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1.换账号汇款诈骗。
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不法分子往往先通过短信或者微信冒充被害者的好友,在取得对方的信任和确认后,以各种理由借款,并且告知自己手机快没电了或者微信到了限额了,需要把款打入另一陌生账户,进而骗取财产的行为。
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2.银行卡消费诈骗。
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不法分子通过短信形式告知受害人的信用卡被盗刷或者需要扣除银行卡年费,并附一个联系电话,在遭到受害人的质疑后,往往会接到受害人的回拨电话,之后不法分子冒充银行工作人员及公安机关工作,在电话中远程操控不法分子,告知按照提示去操作,最终诱骗受害人将账户资金转入涉案账户。
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三、滋生电信网络诈骗的温床及原因分析
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1.人们的辨识和防御能力不强。
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电信网络诈骗之所以能够滋生并且逐步发展起来,与被害人在受害过程中存在恐惧、怠慢、贪婪等心理因素相关,人们往往在面对利益的诱惑、或者自己家人人身遭到威胁时,心理防御能力大大降低,并且随着不法分子诈骗的手段越来越高明,致使人们无法第一时间对其进行识别并免遭遇难,不法分子往往利用受害人惧怕自己财产受损失或者家人免受损害的心理,让人们在不理智情况下辨识不清真伪善恶,尤其是对于年龄较大的受害者,不法分子在实施电话诈骗时往往会利用年长者听力较差、遇事惊慌的心理而屡屡得逞。归根结底,与对电信网络诈骗行为的了解不深、防御能力不强有关。
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2.各部门对自己的监管及相互之间的协作机制不完善。
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在电信网络诈骗中,因各个电信运营商对开通及相关服务产品监管不力,比如对手机卡注册上存在漏洞,致使很多不法分子利用未实名电话卡作案,比如不法分子利用电信平台上存在技术漏洞而任意更改号码后向群体发送诈骗信息等,为犯罪分子提供了便利的作案条件;对于银行部门,由于出现银行发卡泛滥、实名制未严格落实的现象屡见不鲜,同样为不法分子作案提供了便利条件。与此同时,在办案过程中,电信部门、银行部门及公安机关之间不能高效率合作,缺乏有效的合作机制,也是电信网络诈骗逐步发展并蔓延的重要因素之一。
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3.公安机关的侦查难度大。
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电信网络诈骗不同于常规犯罪,很难让办案机关在第一时间抓获到不法分子并控制赃款,因为不法分子的犯罪活动具有远程监控性、团队合作性、跨区域流窜性等特点,很多电信网络诈骗的主要策划及受益者均在海外操控,使办案机关很难像其他类刑事案件第一时间冻结赃款,给公安机关在侦查工作上带来前所未有的困难。
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4.不法分子受利益的驱使而为之。
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对于不法分子而言,辛勤劳作换来的劳动报酬远不及诈骗所得财产来的容易,在笔者经办的一起电信网络诈骗案例中,犯罪分子每诈骗成功一起,就会从其骗取的钱款中提取30%的利润分红,也就是说在一天中如果成功一次骗取1万元,就意味着一天收入了3000元,这远远比工薪阶层、劳苦大众挣钱多且容易。财产上的迅速扩张让那些不法分子会不择手段,有的不法分子一旦陷入到这个利益旋涡中便一发不可自拔,因为他们面对的是很多不特定受害群众,随时都有不劳而获的可能,利益的驱使让一些不法分子不断换着花样去行骗以满足私欲。
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5.公民个人信息的泄露。
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公民个人信息应依法得到保护不受侵害,但是在司法实践中,实施电信网络诈骗的不法分子开展诈骗活动的首要环节就是想方设法的获取不特定公民的个人信息,比如家庭成员、家庭地址、电话号码、工作职务等等,而泄露这些公民信息的主体也是复杂的,那些曾登记过公民信息的场所如商场、派出所、学校、网络购物平台、电信部门等,都可能泄露公民个人信息,不法分子会根据获取和了解到的相关信息为被害人“量身定做”诈骗方案。因此,公民个人信息的大量泄露也是引起电信网络诈骗行为多发的重要因素。
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四、对电信网络诈骗问题的治理建议
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1.增强人们的辨识和防御能力。
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提高人们的防范意识和能力是预防电信网络诈骗的有效手段之一。可以通过舆论的力量加大对电信网络诈骗案例的曝光率,让人们在了解现阶段诈骗的方式、手段基础上,自身具有一定的防备和认知能力,同时可以在社区、居民区通过张贴海报等形式以寓教于乐的方式向群众传达这方面的知识。
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2.提高网络侦破技术和排查能力,为侦查工作助力。
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近年来,很多受害群众,在自己的财产遭到损失后,虽然到公安机关进行了报案处理,但是因侦破技术和手段的限制,很难使资金在第一时间被控制,因此,需要提高网络侦破技术,尽早的发现不法分子的作案地点,尽早的获取到不法分子的ID,尽早的将资金控制,否则即使最终案件得以侦破,也因时间上的耽搁致使资金转入不法分子的账户,给群众造成重大损失。与此同时,要提高网警对网络信息时时进行排查的能力,对于可疑信息要高度警惕并进行追踪和报备,争取在犯罪行为未完成时做出有效的阻截和处理,即使没有在第一时间有效处理,也应尽可能的提供信息监控轨迹,为后期的侦破工作助力。
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3.完善各部门的监管和相互协作机制。
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为了降低电信网络诈骗活动的发生概率,对于电信网络诈骗活动中涉及的相关部门如电信部门、银行金融部门、公安机关等,要加强监管机制,尽量避免再出现未记名手机卡、银行卡满天飞的现象。电信网络诈骗多为跨区域作案,而且很多资金多数在多省市之间流转,为了更好、更及时的侦破案件,需要加强各地公安部门之间的协作;为了建立快速查询电话号码机制,需要加强各地电信部门之间的协作;为了避免资金的快速流出,需要加强各地银联部门的协作,以高效的工作方式、简化的程序配合办案机关对资金予以冻结。
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4.加强对公民个人信息的保护。
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对于公民的重要信息,尤其是身份信息、银行卡交易信息,一定启动保护机制,未经公民本人允许,任何单位、个人均不得将公民信息予以泄露,一旦出现泄漏公民信息的情况将通过法律手段严厉处置,需要追究刑事责任的严惩不贷,不给不法分子留下作案的机会和空间。
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5.加强法制宣传力度。
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为了有效治理电信网络诈骗问题,还要针对潜在的犯罪者和潜在的受害者分别有的放矢的进行宣传和教育。对于公安部正式通告过的电信网络诈骗基地,应作为普法宣传的重点区域,让那些不法分子了解到触犯法律将可能出现什么样的后果,对自己的行为进行预判后降低犯罪率。而对于潜在的受害者进行法制宣传可以减少潜在的受害者,对于年长者可以采用传统的宣传方式,对于年轻者可以采用新颖易接受的宣传方式,让所有人在阳光普法中受益。
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